Vermogensbestanddelen als eigen woning, spaarrekening en beleggingen vormen een belangrijk onderdeel van iemands totale financiële huishouding. Dus ook het financieel plan of het advies wat cliënten verlangen, vragen om centrale plaats voor vermogensopbouw en beleggingsadvies in de realisatie van hun levenswensen en financiële doelstellingen. Uw cliënt en u als adviseur wensen inzicht in rendement en risico, waarbij de concrete vragen dan luiden:
- Hoe ontwikkelt mijn vermogen zich in de toekomst?
- Hoe groot is de kans dat de doelstelling wordt gehaald?
- Welk risicoprofiel en welke asset allocatie passen het beste bij uw cliënt?
Kortom, concreet en duidelijk inzicht in rendement & risico en in de haalbaarheid van de financiële doelstellingen (inkomen en vermogen). Hierbij gebruikmakend van institutionele technieken als ALM en scenarioanalyse.
U en uw cliënt wensen een goed advies in lijn met de (door MiFID en Nationaal Regime aangescherpte) wetgeving inzake Klantprofiel en zorgplicht. Duidelijke presentatie en heldere communicatie, zowel grafisch als cijfermatig, zijn belangrijke pluspunten.
Ortec Finance heeft efficiënte advies systemen voor vermogensplanning ontwikkeld. Dit zijn:
OPAL Wealth Planner
OPAL Wealth Planner professional
Scenario Analyse Tester
SAT staat voor Scenario Analyse Tester. Deze tool draait op internet en kan gekoppeld worden aan individuele beleggingsprofielen. Doelstelling van deze tool is om de klant op individueel niveau inzicht te geven in de mogelijke waardeontwikkeling van zijn portefeuille. Het is een vereenvoudigde versie van OPAL waar met behulp van 250 scenario's inzicht wordt gegeven in de afwijken naar boven en naar beneden. Ook kan de klant inzicht krijgen in het effect van extra eenmalige inleg of extra periodieke inleg.
Voor een demonstratie van de Scenario Analyse Tester klikt u hier.